این سایت در حال حاضر پشتیبانی نمی شود و امکان دارد داده های نشریات بروز نباشند
Money and Economy، جلد ۱۶، شماره ۱، صفحات ۱-۲۰
عنوان فارسی شناسایی موارد مشکوک به پولشویی در صنعت بانکداری با استفاده از روش‌های تصمیم‌گیری چند معیاره‌
چکیده فارسی مقاله پولشویی ازجمله شایع‌ترین جرائم گزارش شده است. پولشویی ازجمله شایع‌ترین جرائم مالی است که نه‎تنها اقتصاد کشورها بلکه روابط اجتماعی و سیاسی آنها را نیز تحت‌تاثیر منفی و زیانبار خود قرار می‏دهد. با توجه به رشد روزافزون بانکداری الکترونیکی و افزایش تراکنشهای مالی الکترونیکی، شناسایی روش‌ها و رفتارهای پولشویی نیز به‌تدریج پیچیده‌تر شده است، زیرا پولشویان نیز، با دسترسی به اینترنت و استفاده از فناوری‌های نوین، راهکارهای جدیدی را برای قانونی جلوه دادن درآمدهای غیرقانونی خود پیدا می‌کنند. اگرچه تلاش زیادی درجهت شناسایی موارد مشکوک به پولشویی و مبارزه با این جرم مالی انجام شده است، اما به علت پیچیدگی عملیات پولشویی و فقدان پژوهش‎های لازم برای شناسایی این پدیده، به خصوص در کشورهای در حال توسعه، توفیق چندانی به‎دست نیامده است. لذا، در این پژوهش تلاش شده فاکتورهای دخیل در این فرایند از جمله میزان ریسک انواع تراکنش در سیستم بانکی در شستشوی پول‌های حاصله از جنایات مختلف شناسایی شوند. در این راستا، از روش‌های تصمیم‌گیری چند معیاره‌، مانند روش آنتروپی شانون، فرایند تحلیل سلسله مراتبی و فرایند تحلیل سلسله مراتبی فازی دو سطحی جهت امتیازدهی و برآورد ریسک انواع تراکنش با در نظر گرفتن معیارهای جرم‌ها‌ و جنایات در حوزه پولشویی، استفاده شده است. نتایج نشان دادند که بالاترین ریسک پولشویی در انواع تراکنش برای تراکنش خرید پایانه فروش بود.
کلیدواژه‌های فارسی مقاله پولشویی، جرم‌های سازمان‌یافته معاملاتی، تصمیم‌گیری چندمعیاره، تحلیل سلسله‎مراتبی، تحلیل سلسله‎مراتبی فازی
عنوان انگلیسی Identifying the Suspected Cases of Money Laundering in Banking Using Multiple Attribute Decision Making (MADM)
چکیده انگلیسی مقاله Money laundering is among the most common financial crimes that negatively affect countries' economies and hurt their social and political relations. With the increasing growth of e-banking and the increase in electronic financial transactions, the identification of money laundering methods and behaviors has become more complex; because money launderers, by accessing the Internet and using new technologies, find new ways to legalize their illegal income. Although many efforts have been made to identify suspected cases of money laundering and fight against this financial crime, little success has been achieved in this regard, especially in developing countries. Hence, this study tries to identify the risk factors involved in money laundering in banking transactions. To this end, multiple attribute decision-making methods, such as the Shannon entropy method, hierarchical analysis, and two-level fuzzy hierarchical analysis, have been used to assess and score the risk of various transactions in money laundering. The results indicated that the highest risk of money laundering was in the POS transactions.
کلیدواژه‌های انگلیسی مقاله Money Laundering, Trading Organized Crime, Multiple Attribute Decision Making, Hierarchical Analysis, Fuzzy Hierarchical Analysis
نویسندگان مقاله اعظم پارسائی تبار | Azam Parsaee Tabar
Department of Management, Faculty of Social Sciences and Economics, Alzahra University, Tehran, Iran
دانشگاه الزهرا

ندا عبدالوند | Neda Abdolvand
Department of Management, Faculty of Social Sciences and Economics, Alzahra University, Tehran, Iran
دانشگاه الزهرا

سعیده رجائی هرندی | Saeedeh Rajaee Harandi
Department of Management, Faculty of Social Sciences and Economics, Alzahra University, Tehran, Iran
دانشگاه الزهرا

نشانی اینترنتی http://jme.mbri.ac.ir/browse.php?a_code=A-10-475-1&slc_lang=en&sid=1
فایل مقاله فایلی برای مقاله ذخیره نشده است
کد مقاله (doi)
زبان مقاله منتشر شده en
موضوعات مقاله منتشر شده اقتصاد پولی
نوع مقاله منتشر شده پژوهشی اصیل - کاربردی
برگشت به: صفحه اول پایگاه   |   نسخه مرتبط   |   نشریه مرتبط   |   فهرست نشریات