این سایت در حال حاضر پشتیبانی نمی شود و امکان دارد داده های نشریات بروز نباشند
سیاست های مالی و اقتصادی، جلد ۶، شماره ۲۱، صفحات ۱۰۹-۱۳۳
عنوان فارسی پیشنهاد یک متدولوژی برای کشف پول‌شویی (با به‌کارگیری روش منطق فازی)
چکیده فارسی مقاله امروزه با گسترش فن‌آوری اطلاعات در شبکه بانکی دنیا، جرم در این صنعت به صورت چشمگیری در حال افزایش است و هزینه‌های زیادی را به کسب‌وکارها تحمیل می‌کند. درنتیجه شناسایی جرم به مسئله بسیار مهمی تبدیل شده است. یکی از جرم‌هایی که منجر به ایجاد اختلال در عملکرد بانک‌ها می‌شود، جرم پول‌شویی است که تلاش‌های گسترده‌ای در سطح بین‌الملل جهت کشف آن در حال انجام است. در همین راستا طراحی مکانیسمی که قادر به شناسایی جرم پول‌شویی باشد، دارای اهمیت است. تکنیک‌های شناسایی جرم پول‌شویی، علاوه بر آنکه تقلب‌ها و کلاه‌برداری‌های صورت‌گرفته در یک سازمان را شناسایی کرده و مورد تجزیه‌وتحلیل قرار می‌دهد، به نوعی با شناخت رفتار کاربران یا مشتریان سعی در پیش‌بینی رفتار آتی آن‌ها داشته و ریسک انجام پول‌شویی را کاهش می‌دهد. با توجه به اهمیت موضوع در این مقاله سعی شده است بر اساس ضوابط بین‌المللی، مکانیسمی جهت شناسایی جرم پول‌شویی در شبکه بانکی کشور طراحی شود. طراحی این مکانیسم بانک‌ها را قادر خواهد ساخت قبل از وقوع جرم، احتمال وقوع آن را شناسایی کرده و مانع از رخداد پدیده پول‌شویی شوند. آزمون اعتبار مدل بیانگر RMSE=0.08‌ است. نتیجه حاصل، بیانگر مناسب بودن مدل برای کشف پول‌شویی است.
کلیدواژه‌های فارسی مقاله جرم پول‌شویی، بانکداری الکترونیک، مکانیسم ضد پول‌شویی.
عنوان انگلیسی Developing a Methodology to Detect Money Laundering (Using Fuzzy Logic)
چکیده انگلیسی مقاله Today, crime is rising dramatically in the banking industry with the Growth of information technology in banking network and this Imposes heavy costs on businesses. As a result, crime detection has become a very important issue. One of the crimes that led to disruptions in the banking function, is the crime of money laundering which extensive efforts are being taken at the international level to detect it. In this regard, a mechanism that is able to detect money laundering crime is valuable. Identification techniques of money laundering can help to identify and analyze fraud and scams in an organization and also reduce the risk of doing money laundering by understanding user behavior or clients. Given the importance of the subject, in order to identify the crime of money laundering in the banking network, a mechanism should be designed based on international standards. Setting this mechanism enables the banks to predict the probability of occurrence of the crime before it happens and be useful in the crime prevention. The results of the test the validity of the model show RMSE = 0.08 and the model is suitable to detect money laundering.
کلیدواژه‌های انگلیسی مقاله
نویسندگان مقاله اعظم احمدیان |
پژوهشکده پولی و بانکی، بانک مرکزی ایران

نشانی اینترنتی http://qjfep.ir/browse.php?a_code=A-10-434-6&slc_lang=fa&sid=1
فایل مقاله اشکال در دسترسی به فایل - ./files/site1/rds_journals/923/article-923-657450.pdf
کد مقاله (doi)
زبان مقاله منتشر شده fa
موضوعات مقاله منتشر شده تخصصی
نوع مقاله منتشر شده پژوهشی
برگشت به: صفحه اول پایگاه   |   نسخه مرتبط   |   نشریه مرتبط   |   فهرست نشریات